自2019年10月首次公款买方投资咨询业务试点正式启动以来，一批具备试点资格的机构开始了业务探索。投资咨询业务对于促进公募业的健康发展和财富管理行业的转型具有重要意义，包括、证券公司、银行和第三方机构，力争在新兴的投资顾问市场占有一席之地
毕马威中国最近参与了；2022年中国投资顾问峰会；，《2022年中国投资顾问蓝皮书》（以下简称报告）与先锋试点投资顾问联合发布。先锋试点投资咨询由蚂蚁集团和全球知名资产管理机构先锋（先锋试点集团）共同成立。也是中国证监会批准的首批独立投资咨询机构之一。本报告深入研究了用户对投资咨询服务的认知、体验和需求，通过对中国投资咨询业务发展趋势的研究和判断，力求客观、准确地总结出发展中国特色投资咨询服务的关键任务
报告指出了中国投资咨询的五个关键特征： 第一，人口特征：拥有 ；千禧一代；高知白领；“中高收入”；三个标签
二是投资能力：投资经验丰富，投资偏好多元化，但投资理念不成熟，长期投资比例小
三是投资顾问的心态：他对投资顾问的认识肤浅；“Gu”；报价的初衷（"e）；演员表（"e）；“浅色”；&引号；，关注短期收入
第四，投资咨询需求：需要进行长期财务规划，但很少采取行动。“有”；知道和做是不一样的。”；第五，投资顾问评价现象：急于了解自己的需求，以及投资顾问服务与投资偏好的匹配，当前投资顾问的满意度有待提高
报告进一步指出，中国投资顾问市场目前面临五大痛点；购买和报价；“浅色”；卖出“长期货币账户缺乏投资行为导致用户无法盈利”；“价格差异”；；当前报价（"e）；卖方投资顾问；添加报价（"e）；买方投资顾问；模式转换，"；买方投资顾问；该模式尚未普及；缺少报价（"e）；生命周期生命目标”；长期财富规划服务；被动底部资产不足”；重投资轻考虑”；这一现象很普遍，智能投资顾问的发挥空间需要改善
毕马威中国证券和业管理合伙人王国备表示，与国外成熟市场相比，中国市场有其自身的差异和特点。未来，我国投资咨询业的发展不应盲目照搬海外模式，而应走出一条“以；“中国特色”；发展路径。尤其是在当前"e；“促进共同繁荣”；在时代背景下，投资咨询业应勇于承担时代赋予的责任和使命，继续向普及科学的投资理念，引导树立正确的投资心态，与投资者共同成长，指出未来中国特色投资顾问的服务内容应遵循三个原则：目标规划和需求分析：根据的生命周期和生命阶段，分解投资需求，规划合理的投资目标，帮助投资者在不同的生命阶段实现个性化目标；合理配置资金，优化整个市场的资产：根据的财富目标和计划，从客观的角度进行资产配置和产品选择，包括配置、头寸调整和再平衡；及时、适当的陪伴和行为指导：提供零散、透明等配套专业服务，以及情感咨询等服务，纠正冲动和短视行为，引导树立科学的长期投资理念
此外，在峰会上，先锋试点投资顾问的相关专家，与中国证券投资协会、黄浦区金融服务办公室相关领导以及证券、等第三方独立投资顾问等嘉宾，就中国投资顾问市场的、服务、创新与转型等主题发表了主题演讲；“投资咨询机构生态”；不同类型的投资咨询机构如何共存”；以及其他主题。（经济日报/马春阳）