毕马威中国携手先锋领航投顾发布《中国基金投顾蓝皮书2022》
自2019年10月第一家公募基金买方投资咨询业务试点正式启动以来，一批具备试点资格的机构开始了业务探索。基金投资咨询业务对于促进公募基金业的健康发展和包括基金、证券公司、银行和第三方机构在内的财富管理行业的转型，力争在新兴的基金投资顾问市场中占有一席之地，具有重要意义；2022年中国基金投资顾问峰会；，《中国基金投资顾问蓝皮书2022》与先锋试点投资顾问联合发布。该报告分析并总结了中国基金投资咨询客户的五个主要特征： 𞓜𞓜𞓜
124? 首先，人口特征：带有；千禧一代；“高知白领”；“中高收入”；三个标签；
？二是投资能力：投资经验丰富，投资偏好多元化，但投资理念不成熟，长期投资比例小？第三，投资顾问的心态：他对基金投资顾问的认识肤浅；“Gu”；报价的初衷（"e）；演员表（"e）；“浅色”；&引号；，关注短期收入？第四，投资咨询需求：需要进行长期财务规划，但很少采取行动。“有”；知道和做是不一样的。”；
现象？第五，投资顾问评价：急于了解自己的需求，以及投资顾问服务与投资偏好的匹配，当前基金投资顾问的满意度有待提高
报告进一步指出，中国基金投资顾问市场目前面临五大痛点；购买和报价；“浅色”；卖出“长期货币账户缺乏投资行为导致用户无法盈利”；“价格差异”；；当前报价（"e）；卖方投资顾问；向 “报告”；买方投资顾问；模式转换，"；买方投资顾问；该模式尚未普及；缺少报价（"e）；客户生命周期生命目标”；长期财富规划服务；被动底部资产不足”；重投资轻考虑”；这一现象普遍存在，智能投资顾问的发挥空间有待改善
先锋试点投资顾问由蚂蚁集团和全球知名资产管理机构先锋（先锋试点集团）联合成立。也是中国证监会批准的首批独立基金投资咨询机构之一。本报告深入研究了用户对基金投资咨询服务的认知、体验和需求，通过研究和判断中国基金投资咨询业务的发展趋势
王国备、，毕马威中国证券和基金业管理合伙人表示，与国外成熟市场相比，中国市场有其自身的差异和特点。未来，我国基金投资咨询业的发展不应盲目照搬海外模式，而应走出一条“以；“中国特色”；发展路径。尤其是在当前"e；“促进共同繁荣”；在时代背景下，基金投资咨询业应勇于承担时代赋予的责任和使命，继续向客户普及科学的投资理念，引导客户树立正确的投资心态，与投资者共同成长，表示，未来中国特色基金投资顾问的服务内容应遵循三个原则：目标规划和需求分析：根据客户的生命周期和生命阶段，分解投资需求，规划合理的投资目标，帮助投资者在不同的生命阶段实现个性化目标；合理配置资金，优化整个市场的资产：根据客户的财富目标和计划，从客观的角度进行资产配置和产品选择，包括配置、头寸调整和再平衡；及时、适当的陪伴和行为指导：提供零散、透明等配套专业服务，以及情感咨询等服务，纠正冲动和短视行为，引导客户树立科学的长期投资理念
毕马威中国金融业战略咨询服务总监杜建民，分享了对中国基金投资咨询市场未来发展七大趋势的研究和判断： 𞓜 ? 1、 严格监管基金投资顾问：未来监管文件将陆续出台 𞓜 ? 2、 广泛的基金投资咨询市场：；由于共同繁荣的强劲需求、智能投资顾问的普及等因素，未来的业务规模是否会满足高速增长？3、 投资咨询机构百花齐放：各类机构都形成了自己的服务特色，呈现百花齐放的趋势？4、 加快买方投资顾问转型：进一步推广客户生命周期和生命目标的财富规划服务，加快买方投资顾问模式转型 𞓜? 5、 被动投资规模所占比例持续上升：指数基金和ETF规模增长迅速 𞓜 ? 6、 用户的投资理念倾向于更长期：长期投资理念渗透到不同的金融集团。高回购率和良好的声誉是吸引投资者的重要因素，而基金投资顾问承担的责任更大；《用户投资行为指南》；的作用？7、 智能投资顾问&报价；铸造“quote”；“Gu”；二者：智能投资咨询功能逐步完善，满足用户多维财富规划需求
作者：唐伟杰编辑：朱悦编辑：荣兵
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