在近日举办的"2022年中国基金投资峰会"毕马威和先锋领航投资顾问发布了《中国基金投资顾问蓝皮书2022》。报告称，中国基金投资顾问市场目前面临五点"买"轻"卖"、长钱账户投资行为的缺乏导致用户无法赚钱"价差"；目前"卖方投顾“正在向"买方投顾“模式转变，“买方投顾“模式尚未普及；缺乏基础"客户生命周期的目标"长期财富规划服务；被动基础资产不足；“重投轻顾"这种现象很普遍，智能投资顾问的发挥空间需要改善。报告称，中国基金投资客户的五个关键特征。首先，人口特征：具有"千禧一代"“高知白领"“中高收入"三大标签；二是投资能力：投资经验丰富，投资偏好多样，但投资理念尚不成熟，长期投资所占比例较小；第三，投资心理：对基金投资的认识较浅，有"顾"初衷，使用时重"投"轻"顾”，注重短期回报；第四，投资顾问需求：长期财务规划需求，但行动较少，结合短期回报导向的投资行为，存在"知行不合一"现象；第五，投资顾问评渴望理解自己的需求，匹配投资服务和投资偏好，需要提高当前基金投资满意度。中国基金投顾市场面临五大痛点毕马威中国证券和基金行业合伙人王国贝表示，中国市场与国外成熟市场相比，有自己的差异和特点，未来中国基金投资行业的发展不能盲目复制海外模式，继续向客户推广科学的投资理念，引导其建立正确的投资心态，与投资者一起成长。毕马威中国金融战略咨询服务总监杜建民分享了中国基金投资市场未来发展的七大趋势：基金投资监管更加严格，未来将出台规范文件；基金投资市场广阔，未来业务规模将迎来快速增长；投资机构百花齐放，各类机构形成各自的服务特色。此外，买方投资加快转型，进一步普及客户生命周期和生命目标的财富规划服务；被动投资规模持续上升，指数基金ETF规模快速增长；用户投资理念更长期，高回购率和良好声誉是吸引投资者的重要因素，基金投资顾问承担更多"指导用户投资行为"功能；智能投资功能逐步完善，满足用户多维财富规划需求。图片来源:视觉中国