基金投顾用户调研：人均持有万元以下小额试水为主

中国青年报客户新闻（中国青年报*钟青。com记者张俊斌）国内基金用户喜欢少量试水投资顾问，人均持有不到1万元。他们对投资顾问的理解还处于初级阶段，想法还不成熟。只有3名成年人愿意持有一年以上。1月25日，在；2022中国基金投资顾问峰会；在现场，先锋试点投资顾问公司和毕马威联合发布了《中国基金投资顾问蓝皮书2022》，为中国基金投资顾问用户绘制了图片

毕马威中国证券和基金管理合伙人王国备表示，根据半年来对3000多名基金投资顾问用户的调查和采访，蓝皮书发现，目前基金投资顾问的用户显示；千禧一代；“高知白领”；已婚有子女”；三大特点

基金投顾用户调研：人均持有万元以下小额试水为主

一半接受调查的基金投资顾问用户集中在25个-35岁时，97%的人具有大学以上学历；已婚“；用户比例高，达到82%。有子女的已婚家庭也占70%以上。他们一般知识渊博，收入稳定，有一定的经济基础，可投资资产在10万至50万之间的人数占70%。然而，他们持有的基金投资顾问集中在1万元以内，这表明用户仍然是；“尝试新鲜”；主要是

在投资心态方面，有一半的用户有3年以上的投资经验，但他们的投资理念还不成熟，只有30%的用户愿意持有一年以上。超过60%的用户希望投资咨询机构为自己做1至3年的中长期财务管理，但购买后的行为主要是短期经营，这是存在的；知道和做是不一样的；。用户对基金投资顾问的认知也处于初级阶段，投资前审批；“Gu”；但很容易将其视为投资后的基金；忘记报价（&quote）；投资顾问策略的原始收益目标不得不频繁申请赎回；中国基金投资顾问行业的用户如何看待投资顾问以及他们有什么样的服务需求对行业的长期发展至关重要。”；先锋试点投资顾问公司（pioneer pilot investment advisors）董事长黄浩认为，国内基金投资顾问已经跨越了；手动投资顾问和报价；直接输入报价（&quote）；“在线智能”；然而，由于缺乏顾问文化，在认知和服务发展方面面临着各种挑战，本地化和改进的空间更大

蓝皮书以第一批投资顾问用户的肖像为重点，也指出了中国投资顾问市场发展的痛点。目前，投资咨询市场面临的首要问题是，投资者的非理性行为带来的回报率没有达到预期。此外，还有；买方投资顾问；它仍然不受欢迎，缺乏结合客户需求的长期财富规划，缺乏被动的基础资产。投资咨询市场依然存在；重投资轻考虑”；重点为“提供投资前服务”；“顾问”；功能挖掘尚浅

中国证券投资基金业协会第一会员服务部负责人沈宁在会上也谈到了他对行业的期望。她说：“我不知道你是谁。”；基金投资咨询机构应努力提高咨询服务能力，避免网上基金投资咨询服务产品化，加强咨询服务中的投资者引导

来源：中国青年报客户

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