2022年“；资产管理新规定；过渡期已正式结束，基金投资顾问试点政策已过两年。自2019年10月试点以来，国内基金投资顾问的发展取得了重大成就，投资顾问概念迅速传播
1月25日，在上海市黄浦区财政厅的指导下，《21世纪经济报告》和先锋试点投资顾问联合主办了；2022年中国基金投资顾问峰会；。现场，先锋试点投资顾问公司和毕马威联合发布了《2022年中国基金投资顾问蓝皮书》。通过半年的调查和对3000多名基金投资顾问的访谈，发现与国外成熟市场不同，国内用户喜欢少量的试水投资顾问，人均持有不到1万元。他们对投资顾问的理解还处于初级阶段，概念还不成熟。只有3名成年人愿意持有一年以上
国内首批基金投顾用户调研：人均持有万元以下 小额试水为主
毕马威中国证券和基金管理合伙人王国备解释了蓝皮书，并指出，3000名受访用户的调查数据显示，当前的基金投资顾问用户显示：；千禧一代；高知白领；已婚有子女”；三大特征
根据蓝皮书的用户调查，基金投资顾问的受访用户中有一半集中在25个-35岁时，97%的人具有大学以上学历；已婚“；用户比例很高，达到82%。有子女的已婚家庭也占70%以上。他们一般知识渊博，收入稳定，有一定的经济基础，可投资资产在10万至50万之间的人数占70%，但他们的基金投资顾问集中在1000人-10000元，表示用户仍需支付"e；“尝试新鲜”；主要是
国内首批基金投顾用户调研：人均持有万元以下 小额试水为主
在投资心态方面，有一半的用户有3年以上的投资经验，但他们的投资理念还不成熟，只有30%的用户愿意持有一年以上。超过60%的用户希望投资咨询机构为自己做1至3年的中长期财务管理，但购买后的行为主要是短期经营，这是存在的；知道和做是不一样的；。用户对基金投资顾问的认知也处于初级阶段，投资前审批；“Gu”；但很容易将其视为投资后的基金；忘记报价（"e）；投资顾问策略的原始收益目标不得不频繁申请赎回
**中国投资咨询市场仍有五个痛点。投资者的收益没有预期的那么高 **
”等；中国基金投资顾问行业的用户如何看待投资顾问以及他们有什么样的服务需求对行业的长期发展至关重要。”；先锋试点投资顾问公司（pioneer pilot investment advisors）董事长黄浩认为，国内基金投资顾问已经跨越了；手动投资顾问和报价；直接输入报价（"e）；“在线智能”；然而，由于缺乏顾问文化，在认知和服务发展方面面临着各种挑战，本地化和改进的空间更大
蓝皮书以第一批投资顾问用户的肖像为重点，也指出了中国投资顾问市场发展的痛点。目前，投资顾问面临的首要问题是，投资者的非理性行为带来的回报率没有达到预期。此外，还有；买方投资顾问；它仍然不受欢迎，缺乏结合客户需求的长期财富规划，缺乏被动的基础资产。投资咨询市场依然存在；重投资轻考虑”；重点为“提供投资前服务”；“顾问”；功能挖掘尚浅
中国证券投资基金业协会第一会员服务部负责人沈宁在会上也谈到了他对行业的期望。她说：“我不知道你是谁。”；基金投资咨询机构应努力提高咨询服务能力，避免网上基金投资咨询服务产品化，加强咨询服务环节的投资者引导 **帮助您升级2.0版；“Gu”；服务 **
基金投资咨询机构将如何打破这种局面？作为蚂蚁集团和先锋集团共同成立的投资咨询试点机构，先锋试点投资咨询首席执行官张宇分享了其投资咨询服务；帮助您投票和报价；的新操作。最近，《帮助你铸造》将推出2.0版，该版本以人为中心，侧重于行为指导，并提供；“Gu”；环绕（"e）；演员表（"e）；服务模式。帮助您投资2.0版将基于vanguard group的VCMM全球资本市场模型，同时采用VAAM资产配置模型和tvaa时变模型，以做出更精细的投资决策
据张宇介绍，以使更多投资者对投资顾问有一个直观的了解，“；帮助您投票和报价；也将联机“；跟进和报价；服务，用户可以报价（"e）；尝试引用（"e）；完整的投资咨询服务，包括定制投资组合、资产配置、动态仓位调整、战略分析、市场解读、仓位检测等
他强调；帮助您投资希望使投资咨询服务更具包容性。投资顾问不是先投资后投资的人。相反，投资顾问应该使用投资顾问包装投资，甚至让投资顾问走在投资顾问的前面；据了解，到2021年底；帮助您投票和报价；英米基金首席执行官肖文认为，投资顾问服务体系是一套完整的业务流程和支持系统，而不仅仅是一个基金组合。打造投资咨询服务护城河，最关键的门槛是数字化，根据用户需求提供更准确、更优质的投资咨询服务
上海市黄浦区金融服务办公室党委书记、主任杨国伟，在峰会上还表示，基金投资顾问代表着资产管理和财富管理行业的未来。基金投资顾问是资产管理客户服务的重要组成部分，也是金融技术的关键实践环节。
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